Consulenza Finanziaria Indipendente
Cos’è la consulenza finanziaria indipendente?
Nata negli Stati Uniti intorno agli anni ’70, la consulenza finanziaria indipendente è nata dall’esigenza di proteggere i risparmiatori e investitori dai potenziali conflitti di interesse del mondo finanziario tradizionale.
Il consulente finanziario indipendente (ridenominato “autonomo” dalla normativa), è un soggetto che non è legato a nessun intermediario finanziario, non vende prodotti ma fornisce solo consulenza nell’unico interesse dei propri clienti.
Per il suo lavoro, il consulente finanziario indipendente percepisce una parcella “fee-only” direttamente dal cliente. Questa è la sua unica remunerazione.
Il consulente finanziario indipendente può offrire una vasta gamma di servizi, dall’analisi alla pianificazione finanziaria, raccomandazioni di investimento, la pianificazione previdenziale, assicurativa e successoria.
La storia di Consultique: oltre 20 anni di esperienza
Consultique nasce nel 2001 con l’obiettivo di diffondere la consulenza finanziaria indipendente in Italia. Una consulenza slegata da banche o reti rivolta esclusivamente nell’interesse del cliente.
Proprio in quest’ottica, nel 2011, prende vita il Fee-Only Summit, ad oggi il primo e unico evento nazionale della consulenza finanziaria indipendente.
Il nuovo libro sulla consulenza finanziaria indipendente
“La consulenza finanziaria indipendente. Come gestire gli investimenti con l’aiuto di un professionista” di Cesare Armellini, Luca Mainò e Giuseppe Romano per il Sole 24 Ore, è un libro utile per coloro che desiderano comprendere il funzionamento del mondo degli investimenti e della consulenza finanziaria indipendente, nonché per coloro che vogliono gestire in modo consapevole il proprio patrimonio.
Questa è la terza edizione del libro uscita a maggio 2022.
John Sestina al Fee-Only Summit 2014
La consulenza finanziaria indipendente in Italia ha preso spunto inizialmente dalla metodologia di lavoro di John Sestina, fondatore della consulenza “fee-only” negli Stati Uniti.
Fu uno dei primi a puntare alla creazione di un piano finanziario personalizzato per ogni cliente, che tenga conto delle loro esigenze, obiettivi e situazione finanziaria unica. Ovviamente slegato da conflitti di interesse e incentivi.
Nel 2014 ha partecipato al Fee-Only Summit come principale ospite dell’evento, ascolta le sue parole!